《美加跨境家庭财富保护与传承》讲座系列 · 规则核对基准日 2026-09-19 · 只讲选项、条件与风险，不出个案意见

微出国 · 跨境家庭财富身份 → 资产在哪国 → 要什么文件与申报

首页 › 十讲

十讲总览

三条贯穿线：身份（Who）→ 资产所在（Where）→ 文件与申报（What to file）。每讲结尾统一回到三问清单。

基础篇 S0–S2 · 首期招生

开篇工作坊：一个跨三国家庭的体检

四种“居民”为何不是一回事？

产出：家庭体检表 v0

身份与“居民前窗口”

孩子何时进入美国税务体系？

产出：SPT 计算器、居民前盘点表

跨境赠与：父母的钱如何合规进入美国

申报义务何时产生？

产出：3520 合并门槛计算器、赠与文件清单

资产篇 S3–S5 · 房产、美股、加拿大侧

美国房产的生命周期税务

买、租、卖、传承各触发什么？

产出：五阶段表、持有结构对比表

美股与美国遗产税（非居民陷阱）

为何非美国人的美股也进美国遗产税？

产出：706-NA 步骤图、遗产税暴露估算器

加拿大侧：视同处置、遗嘱认证与“双重征税”真实算法

综合税负怎么算才不夸张？

产出：双重税负计算表

传承篇 S6–S9 · 工具、婚姻、继承、日历

保险与信托工具的边界

哪些工具真有效，哪些只是误传？

产出：工具决策表

婚姻风险隔离

传给孩子的钱如何降低被分割的风险？

产出：资产文件化清单

跨国继承与海牙认证

人去世后要跑几个国家？

产出：三国文件矩阵、Apostille 清单

家庭财富“操作系统”与年度日历

如何持续管理并转介？

产出：Dashboard、年度日历

总览知识卡

三个工作坊周末怎么分讲、三类家庭各自最该听哪几讲。

方案 B（三个工作坊周末）；基础篇 S0–S2；资产篇 S3–S5；传承篇 S6–S9 — 方案 B 按基础、资产、传承三段组织十讲。
先看先看三篇的边界，确认每个工作坊覆盖哪一段课程。
易漏单场公开课和首期招生另有安排，不属于三个工作坊周末的分篇。
下一步去十讲按篇查看主题与核心问题。
详情与分享 →

听众三线：核心关切与讲；画像；核心关切 1；核心关切 2；讲；A 线；B 线；C 线 — 三线的优先讲次取决于各自核心关切。
先看先按画像定位自己所在的一线，再横看对应的核心关切。
易漏C 线画像还包括绿卡或已是美国税务居民；讲次为按主题对应整理。
下一步去十讲核对对应主题，再带身份与资产问题找持牌专业人士。
详情与分享 →

讲	主题	时长	核心问题	关键产出
S0	开篇工作坊：一个跨三国家庭的体检	60′	四种“居民”为何不是一回事？	家庭体检表 v0
S1	身份与“居民前窗口”	90′	孩子何时进入美国税务体系？	SPT 计算器、居民前盘点表
S2	跨境赠与：父母的钱如何合规进入美国	90′	申报义务何时产生？	3520 合并门槛计算器、赠与文件清单
S3	美国房产的生命周期税务	90′	买、租、卖、传承各触发什么？	五阶段表、持有结构对比表
S4	美股与美国遗产税（非居民陷阱）	90′	为何非美国人的美股也进美国遗产税？	706-NA 步骤图、遗产税暴露估算器
S5	加拿大侧：视同处置、遗嘱认证与“双重征税”真实算法	90′	综合税负怎么算才不夸张？	双重税负计算表
S6	保险与信托工具的边界	90′	哪些工具真有效，哪些只是误传？	工具决策表
S7	婚姻风险隔离	75′	传给孩子的钱如何降低被分割的风险？	资产文件化清单
S8	跨国继承与海牙认证	90′	人去世后要跑几个国家？	三国文件矩阵、Apostille 清单
S9	家庭财富“操作系统”与年度日历	60′	如何持续管理并转介？	Dashboard、年度日历

开课方案

方案 A（十周）：每周一讲。
方案 B（三个工作坊周末）：基础篇 S0–S2；资产篇 S3–S5；传承篇 S6–S9。
单场公开课：以 S4 或 S2 为引流主题，前置 20 分钟“四种居民”微缩版（取自 S0）。
建议首期招生：S0–S2。