在线开活期王
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手里有一笔现金
这笔钱何时要用？
先把随时要用和确定到期的钱分开。
打开 →2买房与房贷
你更需要灵活调度还是固定节奏？
把净借款、还款纪律和提前还款成本放在一起比。
打开 →3家里靠我的收入
我不在以后，家庭靠什么还贷生活？
先计算收入缺口，再选期限；长期传承另列预算。
打开 →4生病不能工作
停工后先缺收入还是康复费用？
重疾现金与失能收入按不同风险分开预算。
打开 →5没有公司福利
原福利刚结束，还是一直没有？
先确认有无衔接窗口，再比较药物与牙科实际需要。
打开 →6父母来加拿大
病史与起保时间已核清了吗？
先按真实病史核保，再安排起保日与紧急援助。
打开 →7开始投资
这笔钱能承受多久、多大波动？
先选账户与风险配置，再决定交易和管理方式。
打开 →8退休以后怎么领钱
生活费要靠哪部分资产支付？
近期现金、到期定存与长期年金各自分工。
打开 →9我是企业主
这笔钱属于公司还是家庭？
先分清所有权、付款人与受益人，再设计现金和保险。
打开 →10身故以后钱去哪
谁收钱，谁交税，谁有现金？
把受益人、税务与遗产现金流画在同一张清单上。
打开 →11新移民与离开加拿大
你的税务居民身份是否正在改变？
先确认身份和机构服务资格，再调整账户与产品。
打开 →
