张毛妈 家庭财务说明书MANULIFE / 加拿大

张毛妈 / 家庭财务说明书

产品速查表

按用途筛选，按完整条件决定

流动性“可申请调动”不代表即时到账或没有退出费用；保护体系仍须满足相应规则。

Bank / 银行 · 12 项　Insurance / 保险 · 14 项　Investments / 投资 · 11 项　Wealth / 财富管理 · 1 项　

共 38 项，停售条目保留作服务入口。

银行现金与房贷 / 现金管理

活期王 Advantage Account

让随时要用的钱，一边计息一边支付。

银行现金与房贷 / 历史产品

All-In Banking Package

已有客户查服务；新客户不再按此方案开户。

已停止接受新申请 · 原客户服务入口

投资与退休 / 组合配置

All-in-One ETF

用组合型 ETF 简化多类资产配置。

投资与退休 / 退休收入

退休年金

用一部分资产换取按约定持续支付的收入。

银行现金与房贷 / 定期存款

银行定期存款 GIC

用确定的用钱日期，安排相应期限的定存。

银行现金与房贷 / 房贷信贷

Bank Select 房贷

用不同房贷分段安排期限与还款节奏。

银行现金与房贷 / 现金管理

企业 Advantage

把企业备用现金与日常经营账户配合使用。

投资与退休 / 保险现金

每日利息账户 DIA

保险合同内需要暂存现金时的停靠处。

投资与退休 / 市场投资

交易所交易基金 ETF

在交易所买组合，同时看策略与总费用。

保险与健康 / 家庭保障

Family Term 定期寿险

先把家庭依赖收入期间的身故保障买够。

保险与健康 / 医疗补充

Flexcare 健康牙科险

按实际药费与牙科需求补省医保缺口。

保险与健康 / 医疗补充

FollowMe 健康牙科险

失去公司福利时，抓住衔接个人计划的窗口。

保险与健康 / 家庭保障

FollowMe Life

团体寿险结束时，及时确认个人保障衔接。

投资与退休 / 保险现金

保证利息账户 GIA

在保险合同内，为一段确定期限安排利息。

投资与退休 / 保险现金

高息储蓄基金

在合资格分离基金合同内安排现金仓位。

投资与退休 / 历史合同

旧保险公司 GIC

旧合同继续按约管理，不再当新产品推荐。

已停止接受新申请 · 原客户服务入口

保险与健康 / 健康收入

Lifecheque Basic

以较集中的疾病范围匹配有限保障预算。

保险与健康 / 健康收入

Lifecheque 重疾险

符合合同疾病定义后，用现金补康复期缺口。

银行现金与房贷 / 房贷信贷

Manulife One 房贷账户

让存入的收入先抵减欠款，按净欠款计息。

保险与健康 / 永久保障

Par 分红型终身寿险

为长期身故需要安排保障，分开看确定与浮动部分。

投资与退休 / 组合配置

MPIP 投资池

把家庭投资按目标组合，再核对合并计费。

投资与退休 / 保险合同

MPIP 分离投资池

投资池配上保险合同功能，先衡量是否值得。

投资与退休 / 市场投资

共同基金

把目标、期限与波动承受力交给合适的基金组合。

保险与健康 / 健康收入

意外失能收入保障 PADI

意外让你不能工作时，补上部分收入。

银行现金与房贷 / 注册现金

退休储蓄现金账户

先选账户税务结构，再决定现金放多久。

银行现金与房贷 / 注册现金

退休收入现金账户

先选账户税务结构，再决定现金放多久。

投资与退休 / 保险合同

GIF Select 分离基金

为需要受益人安排的人比较保险合同功能。

财富管理 / 管理服务

独立管理账户 SMA

直接持有证券，让投资限制与税务管理更可定制。

保险与健康 / 旅行医疗

学生旅行保险

先核旅行身份、目的地与病史，再选保障。

保险与健康 / 健康收入

Synergy 组合保障

把寿险、重疾与失能放在共享保障池里。

银行现金与房贷 / 注册现金

免税储蓄现金账户

先选账户税务结构，再决定现金放多久。

保险与健康 / 旅行医疗

加拿大居民旅行保险

先核旅行身份、目的地与病史，再选保障。

保险与健康 / 永久保障

UL 万能寿险

把保险成本与保单内投资分开设计。

银行现金与房贷 / 现金管理

美元 Advantage

已有美元用途，就把美元现金单独管理。

银行现金与房贷 / 支付

Visa Infinite 信用卡

健康类消费较多，才值得细算这张卡。

银行现金与房贷 / 支付

Visa Platinum 信用卡

用消费结构判断入门奖励卡是否有用。

保险与健康 / 旅行医疗

访加与超级签证保险

先核旅行身份、目的地与病史，再选保障。

保险与健康 / 健康奖励

Vitality 健康奖励计划

先选适合的保障，再看健康互动能带来什么。

把方案带回你家

带着具体问题，找张毛妈

保险、理财与报税一起看。准备现有账户、保单和用钱时间，先找缺口，再谈产品。

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