刚到加拿大、有海外资产
现金先分用途并核税务
避免为促销仓促改资产结构
要注意：汇率、资金来源与海外税务另核
按情况找方案 · 第 11 种情况
新移民与离开加拿大
先确认身份和机构服务资格，再调整账户与产品。
先问自己
你的税务居民身份是否正在改变？
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对号入座
先判断你是哪一种
从这个问题开始
你的税务居民身份是否正在改变？
准备离境或具有美国身份
先核跨境后果
避免加拿大优惠在海外失效
要注意：先取得专业意见再供款或处置
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| 情况 | 方案 | 需要承担的代价 |
|---|---|---|
| 刚到加拿大、有海外资产 | 现金先分用途并核税务 | 汇率、资金来源与海外税务另核 |
| 准备离境或具有美国身份 | 先核跨境后果 | 先取得专业意见再供款或处置 |
避坑
最常见的误区
误区：有加拿大账户就等于没有跨境申报问题
开户资格、税务居民与美国税务身份分别判断，产品销售资格也可能受居住地限制。
办之前再想一步
税务、理赔与跨境提醒
税务提醒
迁入、离境与美国身份可能触发不同申报和视同处置规则，需要跨境税务专业人员核对。
移民与跨境提醒
涉及海外资产、美国身份或离境时，先确认机构服务与跨境税务。
相关产品
可以用到的产品
货比三家
和谁比较
办之前再想一步
税务、理赔与传承后果
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