刚到加拿大、有海外资产
现金先分用途并核税务
避免为促销仓促改资产结构
代价：汇率、资金来源与海外税务另核
活期王 Advantage Account美元 Advantage你的税务居民身份是否正在改变？
新移民与离开加拿大
先确认身份和机构服务资格，再调整账户与产品。
先判断你是哪一种
| 情况 | 方案 | 需要承担的代价 |
|---|---|---|
| 刚到加拿大、有海外资产 | 现金先分用途并核税务 | 汇率、资金来源与海外税务另核 |
| 准备离境或具有美国身份 | 先核跨境后果 | 先取得专业意见再供款或处置 |
最常见的误区
有加拿大账户就等于没有跨境申报问题
开户资格、税务居民与美国税务身份分别判断，产品销售资格也可能受居住地限制。
税务提醒
迁入、离境与美国身份可能触发不同申报和视同处置规则，需要跨境税务专业人员核对。
移民与跨境提醒
涉及海外资产、美国身份或离境时，先确认机构服务与跨境税务。
图解
先选择税务账户，再选择其中持有的投资
读图
- 先看
- 五种账户各自那句用途，先对上你这笔钱打算怎么用。
- 容易忽略
- 同样的投资放进不同账户，税后结果不同；注册账户的供款额度也要先核。
- 下一步
- 看『开始投资』方案。
带着这些问题找张毛妈
- 何时成为或不再是加拿大税务居民？
- 是否有美国税务身份、海外资产或海外收入？
- 离境后哪些账户和投资还允许继续持有或购买？
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把方案带回你家
带着具体问题，找张毛妈
保险、理财与报税一起看。准备现有账户、保单和用钱时间，先找缺口，再谈产品。
开户申请
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