活期王 Advantage Account
让随时要用的钱,一边计息一边支付。
张毛妈 / 家庭财务说明书
四个产品族按用途展开。财富管理是服务方式,具体资产仍需单独选择。
按流动性、目标和保护体系筛选 →现金管理
历史产品
已有客户查服务;新客户不再按此方案开户。
停止新申请 · 保留原客户服务
定期存款
用确定的用钱日期,安排相应期限的定存。
房贷信贷
用不同房贷分段安排期限与还款节奏。
让存入的收入先抵减欠款,按净欠款计息。
支付
健康类消费较多,才值得细算这张卡。
用消费结构判断入门奖励卡是否有用。
家庭保障
先把家庭依赖收入期间的身故保障买够。
团体寿险结束时,及时确认个人保障衔接。
医疗补充
按实际药费与牙科需求补省医保缺口。
失去公司福利时,抓住衔接个人计划的窗口。
健康收入
以较集中的疾病范围匹配有限保障预算。
符合合同疾病定义后,用现金补康复期缺口。
意外让你不能工作时,补上部分收入。
把寿险、重疾与失能放在共享保障池里。
永久保障
为长期身故需要安排保障,分开看确定与浮动部分。
把保险成本与保单内投资分开设计。
健康奖励
先选适合的保障,再看健康互动能带来什么。
组合配置
用组合型 ETF 简化多类资产配置。
把家庭投资按目标组合,再核对合并计费。
退休收入
用一部分资产换取按约定持续支付的收入。
保险现金
市场投资
在交易所买组合,同时看策略与总费用。
把目标、期限与波动承受力交给合适的基金组合。
历史合同
旧合同继续按约管理,不再当新产品推荐。
停止新申请 · 保留原客户服务
保险合同
投资池配上保险合同功能,先衡量是否值得。
为需要受益人安排的人比较保险合同功能。
管理服务
直接持有证券,让投资限制与税务管理更可定制。
把方案带回你家
保险、理财与报税一起看。准备现有账户、保单和用钱时间,先找缺口,再谈产品。
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