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Wealthsimple（独立理财平台） · 智能投顾
Wealthsimple（独立理财平台） Wealthsimple 智能投顾
管理费 0.5%起，10 万起降 0.4%，组合 MER 约 0.12%起
官方名称：Wealthsimple Managed Investing
买法：线上自助
USD 记为 no——官网把「USD 账户」列为 Wealthsimple Trade 专属权益，托管组合的换汇按 0.4% 自动扣，未见托管账户可持美元的表述。
能开哪些账户
- TFSA：有有
- RRSP：有有
- 配偶 RRSP：有有
- FHSA：有有
- RESP：有有
- 非注册：有有
- 美元：没有没有
✓有 ◐部分（例如只有部分账户能持美元）✕没有 —官网未写（不等于没有）。出处：wealthsimple.com ↗
按统一尺子看：7/8 点已核
档位：强标准弱没有未收录档位怎么判 →
管理费
智能投顾的管理费另加在 ETF 本身的 MER 之上，是长期最大的一笔费用
大额降费
资产涨到十万级以后，费率会不会自动降档
组合ETF费率
组合里 ETF 自身的年费（MER），与管理费相加才是真实年成本
最低起投
刚开始存钱时，多少钱才会被真正投进组合
转入费报销
把旧的银行基金账户整体转过来，原机构的转出费谁来出
转出费
以后换机构或改成自己买 ETF 时，每户要付多少
未收录
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
能找真人
新移民常有跨境税务、RRSP 与 TFSA 取舍的问题，只有问卷不够
组合选择
除了风险高低，有没有 ESG、美元、清真（Halal）等不同版本可选
适合
- 想交给平台打理组合、又不想被最低存款卡住起步的人
- 想要 ESG（SRI）或清真（Halal）主题组合的人
不太适合
- 想要专属顾问一对一规划的人（要求资产满 100 万元）
- 想在投资账户里直接持有美元的人（官网未写托管组合支持 USD 账户）
论坛深读
论坛更细：开户转户经历、个人经验、时效消息。
出处
核对日期 2026-09-23 · 档位主要来自官方资料
费用要问到书面
带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表
- 管理费加上组合 ETF 的 MER，我这个金额一年总共多少？
- 资产到多少会降费，要不要申请？
- 我有跨境收入或海外资产，能不能和持牌顾问谈一次？
智能投顾的本站只比机构的费用与服务设计，不推荐产品、不预测收益。个案（账户怎么分配、买什么、跨境税务）请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表；先查他的注册类别与处分记录（CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表，基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询）。
咨询前要准备什么 →