Wealthsimple：多伦多独立线上理财公司，不隶属任何银行。旗下 Wealthsimple Trade 做自主交易，Managed Investing（Classic/SRI/Halal 组合）做智能投顾；资产满 10 万、50 万自动升级 Premium、Generation 等级享受更低费率。
监管身份：自主交易与智能投顾均由 Wealthsimple Investments Inc. 提供，CIRO 投资交易商、CIPF 成员（可在 CIRO 官网核对注册）
旗下面向个人的投资品牌与渠道
同一家机构的不同品牌，费用、服务和开户方式都不同：自主交易、智能投顾、全服务顾问与分行基金是四条不同的线。
强项
- 自主交易加美股票与 ETF 全部零佣金、无账户年费
- 转入满 2.5 万元自动报销原机构转出费，官网未设转入金额上限
- 转出到其他机构与关闭账户均为 0 元
要留意
- 官网未写中文客服，仅英语、法语网站
- 自主交易 CAD 账户换汇按 1.5%，加开 USD 账户 Core 层每月 10 元
- 专属财富管理顾问要求资产达 100 万元以上
知识卡：不看正文也能拿到这一页的核心
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社区怎么说
- 好评 平台与开户
💬 网友称对魁北克新手来说Wealthsimple开户安全又简单，从工资里拿一点点开始供款，App界面很清楚
- 抱怨 平台与开户
💬 网友称官网和App在开盘瞬间一起崩溃，跟帖说这个时间点崩溃完全不能接受
- 抱怨 平台与开户
💬 网友称「又挂了」的帖子里，两天内连挂三次的频率已经离谱
- 抱怨 服务
💬 网友称App和官网又故障，订单被拒，电话等了两个多小时，半年内从最爱的券商变成用过最差的一个
- 褒贬不一 服务
💬 网友称一笔未经授权的期权交易亏掉几千加元，客服电话等了两三个小时没回电，12月初交易被撤销、钱退回来了
- 抱怨 转户
💬 网友称现金TFSA转出官方说3到5个工作日，实际拖了五周还没完成，一个客服说已升级处理，下一个客服却说从没有这回事
- 抱怨 转户
💬 网友称FHSA转去IBKR的申请因表格反复被拒两个多月都没启动，在线客服和邮件客服连申请收没收到都说法不一
- 好评 转户
💬 网友称自主账户TFSA转去TD Direct Investing，对方提交申请后四个工作日就转完了
- 褒贬不一 费用
💬 网友称同时有全权委托和自主两个TFSA，才发现0.4%的管理费叠加在基金费率之上，如果能坚持纪律自己拿XEQT更省钱
- 抱怨 换汇
💬 网友称长期以来Wealthsimple换汇是几家常见渠道里最贵的一个，排在IBKR、Norbert's Gambit、EQ Bank和Wise之后
- 抱怨 换汇
💬 网友在X上喊话Wealthsimple别再收3%的换汇费，连传统大银行都没收这么多
- 抱怨 建议质量
💬 网友称全权委托组合五年下来明显跑输同类一篮子ETF，差距远超过0.5%的管理费本身，建议改自主操作
- 抱怨 转户
💬 网友发帖提醒：Wealthsimple 提高了报销外部转出费的门槛（官网现行为转入满 2.5 万元才报）
口碑标明平台与样本；单帖只是个案，不当结论。
论坛深读
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出处
核对日期 2026-09-23
- https://www.wealthsimple.com/en-ca/pricing
- https://www.wealthsimple.com/en-ca/legal/fees/trade
- https://www.wealthsimple.com/en-ca/legal/fees/invest
- https://www.wealthsimple.com/en-ca/invest/advice
- https://help.wealthsimple.com/hc/en-ca/articles/4404721755287-Eligibility-requirements-to-open-an-account-with-Wealthsimple
费用要问到书面
带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表
- 我想开的账户（TFSA/RRSP/FHSA/RESP）在这家怎么收费，一年总共付多少？
- 我的钱转过去或转出来，转户费谁出？
- 你给的建议会不会只推自家产品？
本站只比机构的费用与服务设计，不推荐产品、不预测收益。个案（账户怎么分配、买什么、跨境税务）请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表；先查他的注册类别与处分记录（CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表，基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询）。
咨询前要准备什么 →