中立比较 · 不荐产品 · 不写收益率已收录 14 家机构
加拿大投资机构比较门户TFSA·RRSP·FHSA·RESP 在哪开,一把尺子比券商、智能投顾、顾问与基金
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准备充分,再做决定

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会谈前准备

我保存的资料

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和专业人员核对什么

请对照官方来源与实际文件逐项确认适用条件;本站材料用于准备与沟通,不代替个案判断。

核对资料的适用地区、年份、条件与来源;把事实、估算、尚待确认的部分分别说明。会后记录谁负责哪一步、何时复核。

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费用要问到书面

带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表

  1. 我想开的账户(TFSA/RRSP/FHSA/RESP)在这家怎么收费,一年总共付多少?
  2. 我的钱转过去或转出来,转户费谁出?
  3. 顾问的建议会不会只推自家产品?

本站只比机构的费用与服务设计,不推荐产品、不预测收益。个案(账户怎么分配、买什么、跨境税务)请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表;先查他的注册类别与处分记录(CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表,基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询)。

咨询前要准备什么 →
找注册代表问清费用:咨询前准备什么到飞出国论坛提问 ↗

把本站对比链接贴到论坛,说清要开哪种账户、大致金额和期限,别贴 SIN、账户号和对账单截图。

查顾问注册:投资交易商代表用 CIRO AdvisorReport,基金交易商代表用 CSA 全国注册查询 ↗

知识卡:不看正文也能拿到这一页的核心

先看导读,再看图;点图放大、左右翻页,每张卡都有可分享的详情页。卡上每个字都出自本站正文,不荐产品、不写收益率。

这种情况最该先看的那一点;刚落地,想先开 TFSA;手上有美元,想买美股美国 ETF;不想自己挑,交给系统;银行柜台推了一只平衡基金;想找顾问长期打理;要给孩子开 RESP
先按个人情况筛,再看对应的一项关键条件。
先看
先找最接近你的起点,再看开户、换汇、费用或账户支持。
易漏
TFSA、RRSP、RESP 的条件不同,别把一个账户的规则套到另一个。
下一步
去「账户类型速查」核对要开的账户,再到对应服务页看机构差异。
详情与分享 →
这些误解错在哪;以为;其实;FHSA 没买房;FHSA 晚开;RESP 补助;RRSP 落地第一年;TFSA 非居民
账户规则常取决于时间、身份与是否供款。
先看
先对照自己原本的判断,右栏只看纠偏点。
易漏
开户、供款、居民身份和参与期分别会改变后续规则,不能混看。
下一步
去「误解库」看完整条件和例外。
详情与分享 →
每一类先看什么;自主交易券商;智能投顾;顾问与全服务;共同基金;账户类型速查;从银行柜台到自主券商
先分服务方式,再核账户能否开。
先看
先分清谁替你做决定,再看账户支持和后续迁移。
易漏
服务方式和账户类型是两条轴,不能用一种代替另一种。
下一步
去「从银行柜台到自主券商」按决策路径继续筛。
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