准备充分,再做决定
把看过的资料,变成下一步。
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会谈前准备
我保存的资料
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和专业人员核对什么
请对照官方来源与实际文件逐项确认适用条件;本站材料用于准备与沟通,不代替个案判断。
核对资料的适用地区、年份、条件与来源;把事实、估算、尚待确认的部分分别说明。会后记录谁负责哪一步、何时复核。
费用要问到书面
带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表
- 我想开的账户(TFSA/RRSP/FHSA/RESP)在这家怎么收费,一年总共付多少?
- 我的钱转过去或转出来,转户费谁出?
- 顾问的建议会不会只推自家产品?
本站只比机构的费用与服务设计,不推荐产品、不预测收益。个案(账户怎么分配、买什么、跨境税务)请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表;先查他的注册类别与处分记录(CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表,基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询)。
咨询前要准备什么 →知识卡:不看正文也能拿到这一页的核心
先看导读,再看图;点图放大、左右翻页,每张卡都有可分享的详情页。卡上每个字都出自本站正文,不荐产品、不写收益率。

- 先看
- 先找最接近你的起点,再看开户、换汇、费用或账户支持。
- 易漏
- TFSA、RRSP、RESP 的条件不同,别把一个账户的规则套到另一个。
- 下一步
- 去「账户类型速查」核对要开的账户,再到对应服务页看机构差异。

- 先看
- 先对照自己原本的判断,右栏只看纠偏点。
- 易漏
- 开户、供款、居民身份和参与期分别会改变后续规则,不能混看。
- 下一步
- 去「误解库」看完整条件和例外。

- 先看
- 先分清谁替你做决定,再看账户支持和后续迁移。
- 易漏
- 服务方式和账户类型是两条轴,不能用一种代替另一种。
- 下一步
- 去「从银行柜台到自主券商」按决策路径继续筛。