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Sun Life 永明环球投资 · 共同基金
Sun Life 永明环球投资 Sun Life 均衡配置组合基金
主力配置基金 Series A MER 2.21%，500 元起投，只能经顾问买
官方名称：Sun Life Granite Balanced Portfolio (Series A)
买法：经顾问
基金概况「A word about tax」一节提到可持有在 RRSP、TFSA 或非注册账户；未提配偶 RRSP、RESP、FHSA、美元账户，均记 unknown。
能开哪些账户
- TFSA：有有
- RRSP：有有
- 配偶 RRSP：官网未写官网未写
- FHSA：官网未写官网未写
- RESP：官网未写官网未写
- 非注册：有有
- 美元：官网未写官网未写
✓有 ◐部分（例如只有部分账户能持美元）✕没有 —官网未写（不等于没有）。出处：fundfacts.sunlifeglobalinvestments.com ↗
按统一尺子看：5/7 点已核
档位：强标准弱没有未收录档位怎么判 →
主力基金MER
银行柜台最常推的平衡型组合基金，A 系列每年扣多少（MER 已含给销售的尾佣）
免尾佣系列
A 系列 MER 里约一半是给销售方的尾佣；自己在券商买或付费请顾问，可以买不含尾佣的系列
起投金额
刚开始定投时，每只基金最少要投多少
购买渠道
能不能自己在网银或线上买，还是必须通过顾问或柜台
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
美元系列
手上有美元收入或资产时，能不能不换汇直接买美元计价的基金
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
赎回限制
2022 年 6 月起加拿大禁止新的递延销售费（DSC），但短期交易费、旧 DSC 持仓仍要看
资料透明
每只基金都要有「基金概况（Fund Facts）」，官网能不能直接查到 MER、尾佣、风险评级
适合
- 想要顾问用一只基金搞定股债配置、按风险档次选组合的人
- 认同多资产、多基金经理配置思路的人
不太适合
- 很在意 MER、想要低费率被动配置的人
- 想不经顾问、直接自己在网上买卖基金的人
论坛深读
论坛更细：开户转户经历、个人经验、时效消息。
出处
核对日期 2026-09-23 · 档位主要来自官方资料
费用要问到书面
带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表
- 这只基金 A 系列的 MER 和尾佣各是多少，有没有 D 或 F 系列？
- 在网银或券商里能不能自己买同一只基金的低费系列？
- 卖出或转换有没有短期交易费，我手上还有没有旧的 DSC 份额？
共同基金的本站只比机构的费用与服务设计，不推荐产品、不预测收益。个案（账户怎么分配、买什么、跨境税务）请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表；先查他的注册类别与处分记录（CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表，基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询）。
咨询前要准备什么 →