首页 / 顾问与全服务 / IG Wealth Management（顾问）
IG Wealth Management（顾问） · 顾问与全服务
IG Wealth Management（顾问） IG 专属顾问服务
专属顾问做整体财务规划，投资以自家多管理人基金为主
官方名称：IG Wealth Management Advisor Relationship
买法：经顾问
官网导航列出 TFSA、RRSP、FHSA 专页；未见 RESP、配偶 RRSP 的专门页面，记 unknown（官网未写≠没有）。「Investments with intent」提到可用美元投资，但未说明是否所有账户都支持，记 usd 为 partial。
能开哪些账户
- TFSA：有有
- RRSP：有有
- 配偶 RRSP：官网未写官网未写
- FHSA：有有
- RESP：官网未写官网未写
- 非注册：有有
- 美元：部分部分
按统一尺子看：3/7 点已核
官网未公开这款产品的大部分细节（本站只核到 3/7 点）。顾问型服务的收费、门槛和转出费常只写在收费协议与关系披露文件里：请向注册投资顾问或 CIRO 注册代表要书面的费用明细再比，本站不替它编档位。
档位：强标准弱没有未收录档位怎么判 →
收费透明
顾问服务的钱要么藏在基金费里、要么按资产收，官网写不写清楚是第一道筛子
服务门槛
很多全服务券商只接几十万元以上的客户，门槛决定你能不能被服务
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
可买品种
顾问只能卖自家基金，还是股票、债券、ETF、多家基金都能买，决定建议是不是被产品绑住
理财规划
新移民的税务、退休、保险、遗产问题交织，只管投资不管规划的服务价值有限
转出费
以后想换顾问或转到自主券商，每户转出费多少
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
跨境新移民
海外资产申报、美国人身份、跨境税务，有没有专门的服务
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
中文服务
与顾问长期沟通，能说中文的顾问直接影响你能不能听懂风险
官网未写这一点，不等于没有；开户前向机构要书面费用表或账户协议核对。
适合
- 想要一位顾问长期跟进退休、税务、遗产等整体规划的人
- 认同「不追求最低费率、看重规划服务」这种全服务模式的人
不太适合
- 想先看到公开费率表再决定的人（费率因产品与顾问协议而异）
- 想直接自己挑第三方基金或 ETF、不想以自家基金为主的人
论坛深读
论坛更细：开户转户经历、个人经验、时效消息。
出处
核对日期 2026-09-23 · 档位主要来自二手资料（待官方核对）
费用要问到书面
带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表
- 我一年总共付多少（按资产收费还是基金尾佣），能给我书面的费用明细吗？
- 你能卖哪些品种，是否只卖自家基金？
- 以后我想转走，每个账户转出费多少？
顾问与全服务的本站只比机构的费用与服务设计，不推荐产品、不预测收益。个案（账户怎么分配、买什么、跨境税务）请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表；先查他的注册类别与处分记录（CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表，基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询）。
咨询前要准备什么 →