中立比较 · 不代表任何一家机构 · 不荐产品、不写收益率 · 五大银行比较门户 ↗ · 车险房屋险比较门户 ↗ · 人寿·重疾·理财比较门户 ↗已收录 14 家:RBC 皇家银行(投资业务)、TD 道明银行(投资业务)、BMO 满地可银行(投资业务)、Scotiabank 丰业银行(投资业务)、CIBC 帝国商业银行(投资业务)、National Bank 国家银行(投资业务)、Questrade(独立线上券商)、Wealthsimple(独立理财平台)、IBKR 盈透证券(加拿大)、IG Wealth Management(顾问)、Edward Jones 加拿大、Fidelity 富达投资(加拿大)、Manulife 宏利投资管理、Sun Life 永明环球投资
加拿大投资机构比较门户TFSA·RRSP·FHSA·RESP 在哪开,一把尺子比券商、智能投顾、顾问与基金

首页 / 误解库

常见误解

「总资产远不到美国遗产税起征点,去世后美股不用向美国国税局申报」

总资产远不到美国遗产税起征点,去世后美股不用向美国国税局申报

要不要交税和要不要申报是两回事。美国国税局 706-NA 说明原文:非美国公民、非美国居民去世时,美国境内资产在去世日价值超过 6 万美元的,遗嘱执行人要在 9 个月内递交 706-NA。

为什么要紧:家人以为没到起征点就什么都不用做,错过 9 个月的申报期

出处:irs.gov ↗

知识卡:不看正文也能拿到这一页的核心

先看导读,再看图;点图放大、左右翻页,每张卡都有可分享的详情页。卡上每个字都出自本站正文,不荐产品、不写收益率。

美国遗产申报误解;以为;其实;税与申报;资产条件;时间要求
是否申报与是否交税需要分别判断。
先看
看其实栏,区分税务与申报。
易漏
规则针对非美国公民、非美国居民去世情形。
下一步
看账户类型速查,整理账户问题。
详情与分享 →
美股遗产申报误区;家人判断不用处理;错过 706-NA 申报期;去世后发现申报要求;查看境内资产条件;出处:irs.gov
低于起征点不代表无需申报。
先看
看第一步,找到常见判断误区。
易漏
起征点和申报条件不是同一个概念。
下一步
看误解库,整理税务问题。
详情与分享 →

接下来

看账户类型速查:哪家能开哪种账户 →

费用要问到书面

带着这 3 个问题找注册投资顾问或 CIRO 注册代表

  1. 我想开的账户(TFSA/RRSP/FHSA/RESP)在这家怎么收费,一年总共付多少?
  2. 我的钱转过去或转出来,转户费谁出?
  3. 你给的建议会不会只推自家产品?

本站只比机构的费用与服务设计,不推荐产品、不预测收益。个案(账户怎么分配、买什么、跨境税务)请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表;先查他的注册类别与处分记录(CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表,基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询)。

咨询前要准备什么 →
找注册代表问清费用:咨询前准备什么到飞出国论坛提问 ↗

把本站对比链接贴到论坛,说清要开哪种账户、大致金额和期限,别贴 SIN、账户号和对账单截图。

查顾问注册:投资交易商代表用 CIRO AdvisorReport,基金交易商代表用 CSA 全国注册查询 ↗