常见误解

「自称「理财顾问」的人，都有卖投资产品的牌照」

自称「理财顾问」的人，都有卖投资产品的牌照

能卖股票、ETF 的要是 CIRO 投资交易商的注册代表，可在 CIRO AdvisorReport 查；只卖基金的是基金交易商代表，要到 CSA 全国注册查询。查不到注册的人不能给你开投资账户。

为什么要紧：微信群里的「顾问」常没有注册，出事时没有监管可投诉

知识卡：不看正文也能拿到这一页的核心

先看导读，再看图；点图放大、左右翻页，每张卡都有可分享的详情页。卡上每个字都出自本站正文，不荐产品、不写收益率。

费用要问到书面

本站只比机构的费用与服务设计，不推荐产品、不预测收益。个案（账户怎么分配、买什么、跨境税务）请找注册投资顾问或 CIRO 注册代表；先查他的注册类别与处分记录（CIRO AdvisorReport 只收投资交易商的代表，基金交易商的代表要到 CSA 全国注册查询）。

把本站对比链接贴到论坛，说清要开哪种账户、大致金额和期限，别贴 SIN、账户号和对账单截图。