知识卡 · S9 家庭财富「操作系统」与年度日历 · 第 3 / 3 张

需要转介的问题

转介触发点＋本讲必核

• 先看先看结论条；自评清单出现否定或不确定，就进入转介。
• 易漏本讲必核不只看表格，还要回到官方页面和当年日历。
• 下一步去清单与转介，带着未确认的问题找持牌专业人士。

卡上每个字都出自讲座正本（基准日 2026-09-19）；带「须复核／未核对」字样的项按正本第 8 节讲前必核处理。分享请连同导读一起发；论坛只放本页链接，不上传图片。