《美加跨境家庭财富保护与传承》讲座系列 · 规则核对基准日 2026-09-19 · 只讲选项、条件与风险,不出个案意见
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首页知识卡S6 保险与信托工具的边界

用决策表判断工具与所需专业人士;解决什么;主要风险或代价;谁必须参与;寿险(加拿大居民持有);对美国人的外国信托;加拿大控股公司(衔接 S3);须核对税务处理。

知识卡 · S6 保险与信托工具的边界 · 第 1 / 3 张

用决策表判断工具与所需专业人士

跨境信托必须由律师参与设计
  • 先看先看「主要风险或代价」,再对应工具解决什么、谁必须参与。
  • 易漏非美国人自身寿险赔付本就不属美国 situs;ILIT 主要是美国人的工具。
  • 下一步去规则速查,带具体工具与法域找律师、税务师或持牌保险顾问。

卡上每个字都出自讲座正本(基准日 2026-09-19);带「须复核/未核对」字样的项按正本第 8 节讲前必核处理。分享请连同导读一起发;论坛只放本页链接,不上传图片。

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