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财富规划要从哪一步开始?

先定目标,再配账户和产品

把账户、投资产品、管理方式和家庭目标放在同一张图上

读图提示

先看
四个格子的顺序:先账户,再产品,再管理方式。
容易忽略
能提供哪些产品和服务,取决于顾问持有的牌照和执业范围。
下一步
先定这笔钱的期限,看『开始投资』方案。

先认识这个产品

宏利共同基金

打个比方

像把钱交给专业厨师做菜:你选口味,基金经理负责买什么、卖什么。

宏利共同基金由基金经理替你挑选和管理股票、债券等资产,有不同风险等级与费用系列,通常通过顾问购买。

  • 自己不懂投资、不知道买什么
  • 希望有顾问定期检视,别在低点慌忙卖出
  • 想在 RRSP、RESP 里做长期投资

图中数字以产品页的官方数字卡为准 · 图稿 2026-09-14 · 资料核对 2026-09-14

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