知识卡 · 十、适合人群、决策框架与清单：先定身份，再定目的，最后选工具 · 第 2 / 2 张

七步决策框架

从身份到复核点的决策顺序

• 先看先看七个节点的顺序，核心是身份和资产先于工具选择。
• 易漏复核点覆盖身份变化、婚姻变化、大额资产买卖与新规生效。
• 下一步看清单，带着身份、资产和目的排序找持牌专业人士。

卡上每个字都出自讲座正本（基准日 2026-09-19）；带「须复核／未核对」字样的项按正本第 8 节讲前必核处理。分享请连同导读一起发；论坛只放本页链接，不上传图片。