持牌保险顾问张毛妈 · 保险 / 理财 / 报税已收录：Manulife 宏利 · 更多公司陆续加入
张毛妈家庭财务说明书加拿大华人家庭的保险、理财与银行说明书

首页 / 税与传承

税务、理赔与传承

用保险安排慈善捐赠

先问自己

保单现在给，还是身故时给？

捐赠发生时间、保单所有权与收据归属改变税务结果。

先掌握

这些规则

  • 转让保单与指定慈善机构为受益人是不同路径
  • 生前转让可能涉及保单收益与估值
  • 遗产捐赠抵免取决于遗产资格和付款安排

避坑

容易判断错的地方

  • 不能同时假设保留控制权又已经完成赠与
  • 保额不自动等于生前捐赠收据金额

请慈善机构、CPA 与律师确认估值和收据安排。

相关产品

可以用到的产品

Manulife 宏利

宏利 Par 分红型终身寿险

像一份会分红的终身保障：保障一辈子，保单里的钱还可能每年多长一点。

看介绍 →Manulife 宏利

宏利 UL 万能寿险

像一份可以自己调配方的终身保险：一部分付保险成本，一部分放在保单里投资。

看介绍 →

论坛深读

慈善捐赠与寿险：生前捐保单、指定受益人、捐股票，收据和抵税落在哪一年

官方来源与资料日期

内容依据下列材料整理；数字是否可用，以每张数字卡的核验状态为准。

最后资料核对：2026-09-13

一对一咨询

看懂了？下一步找张毛妈

保险、理财和报税一起看：先帮你算清家里的缺口，再挑合适的产品，不推你用不上的东西。

  • 活期王在线开户：照指南自己开，卡住了找她
  • 保单体检：保额够不够、受益人写对没有
  • 报税与账户：TFSA、RRSP 里放什么更划算
关于张毛妈 →

请勿通过公开页面发送 SIN、账户密码或完整证件。

在线开活期王

先花 3 分钟看开户指南：要准备什么、每一步长什么样、卡住了怎么办。指南里有张毛妈的顾问开户链接。

立即在线开户：看指南 →

自己在线填表，SIN 直接交给银行系统，不经过顾问的手。

加张毛妈微信

张毛妈，保险顾问加张毛妈微信张毛妈的微信二维码：扫码或长按识别，添加微信咨询宏利银行、保险与报税

手机上长按识别。请勿通过微信发送 SIN 或密码。