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递延不等于永远免税 · 知识卡

先核对 ACB,再判断提款、贷款或转让后果。 出自「宏利分红型终身寿险 Manulife Par」。

递延不等于永远免税;保单持续满足 exempt 条件期间;提取现金、保单贷款、退保、转让所有权;ACB 不等于累计交过的保费;拿保单给银行做贷款抵押;「6.35% 是保单回报率」;以主管机构原文与持牌意见为准

知识卡 · 宏利分红型终身寿险 Manulife Par · 第 2 / 2 张

递延不等于永远免税

先核对 ACB,再判断提款、贷款或转让后果。
  • 先看先区分保单内增长与发生交易后的税务结果。
  • 易漏别把银行抵押与保险公司的贷款混成一种;交易前先拿当日成本资料。
  • 下一步去按税务问题,带交易类型与持有人情况找持牌专业人士确认。

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