关于与联系

• 谁在写张毛妈，保险顾问：保险规划、宏利银行产品咨询、报税与理财咨询
• 做什么整理公开资料、做同类产品对照、讲清每一步税务后果、告诉你该问经纪什么
• 不做什么不代替官方文件，不给个案结论；看到任何数字先看它旁边的核对日期
• 怎么核牌照BC 省保险委员会持牌人查询页可以自己查

谁在写

张毛妈，保险顾问。日常做的是保险规划、宏利银行产品咨询、报税与理财咨询， 客户多半是在加拿大安家的华人家庭。

这个站是我的工作笔记的公开版：把宏利的银行、保险、投资产品拆开讲清楚， 每条事实挂上官方出处和核对日期，方便你在找我之前先自己看明白。

这个站做什么、不做什么

做：整理公开资料、做同类产品对照、讲清楚每一步的税务后果、告诉你该问经纪哪些问题。

不做：不代替官方文件，不给个案结论。产品条款、利率、费用以机构当期官方文件为准； 税务处理以主管机构原文和持牌专业意见为准。看到任何数字，先看它旁边的核对日期。

牌照状态可以在 BC 省保险委员会的持牌人查询页自己核： https://www.insurancecouncilofbc.com/licensee-lookup/

联系我

微信扫上面的码就能找到我。先聊清楚你的情况和目标，再决定要不要动银行、保险和现金流的配置。

上面这张里，右边是微信咨询码，左边的开户二维码以最终核对版为准——想开户先扫右边的微信码问一句， 我把当期的正式入口发给你。

内容怎么来的

公开官方页面与官方文件为主，加上我自己在实务里遇到的问题。每篇的来源和核对日期都在页面底部列着。 发现哪里过时或者写错了，欢迎直接告诉我，改完会更新核对日期。