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知识卡 · 评估客户处境:保额算错的八种方式 · 第 1 / 2 张

路线知识卡评估客户处境:保额算错的八种方式

需求分析最常见的五个算错点

正确顺序是先算需求,再排除不能动用的资源与已有保障。

需求分析最常见的五个算错点;用房价代替按揭余额;忘记减既有保障;把总资本需求当最终保额;把总资产都算进可用资产;保留法与耗尽法选反;建议保额=总需求-可用资产-既有保障
正确顺序是先算需求,再排除不能动用的资源与已有保障。
  • 先看先分清题目给的是价值、欠款,还是可动用资源。
  • 易漏最容易漏的是最后的两次扣减。
  • 下一步看到终止点,先选算法,再开始代数。

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